Мошенники стараются не использовать свои банковские счета в преступных схемах. Вместо этого они привлекают посредников, которые получают деньги от жертв обмана. Это помогает аферистам скрыть следы и избежать блокировки своих карт. Давайте разберемся, как мошенники ищут таких посредников, можно ли случайно оказаться замешанным в преступлении и чем это грозит.
Кто такие дропы и зачем они нужны мошенникам?
Дропы — это посредники, которые получают на свои счета или карты деньги от жертв мошенников. Затем они переводят эти средства или передают их наличными организаторам преступления. Если афера раскроется, под ударом окажется именно дроп, а не сам мошенник.
За свою работу дропы получают комиссию или фиксированную плату. Часто они даже не подозревают, что участвуют в чем-то незаконном.
Как мошенники ищут дропов?
Аферисты предлагают людям простую подработку, распространяя информацию через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений и даже листовки на улицах. Для трудоустройства не требуется никаких специальных знаний — достаточно иметь банковскую карту или доступ к онлайн-банку. Поэтому дропами могут стать школьники, студенты, пенсионеры и другие люди, ищущие дополнительный заработок.
Чтобы не вызвать подозрений, мошенники придумывают различные легенды. Вот самые распространенные:
1. «Стань администратором лотереи»
Человеку предлагают перечислять призовые деньги победителям розыгрыша или отправлять прибыль участникам инвестиционного проекта. На самом деле на его счет поступают украденные деньги, которые затем нужно перевести преступникам.
2. «Помоги менеджеру банка»
Мошенники представляются сотрудниками банка, которым нужно выполнить план по выдаче карт. Они предлагают заработать от 1500 до 5000 рублей за оформление карты и передачу ее «сотруднику». Подростки, которые могут открывать карты с 14 лет, часто становятся жертвами таких схем.
3. «Помоги полиции»
Аферисты выдают себя за сотрудников правоохранительных органов и просят помочь в «операции». По легенде, человек должен получить на свой счет украденные деньги, а затем передать их «следователям». На самом деле эти средства уходят к мошенникам.
4. «Помоги обойти санкции»
Мошенники предлагают подработку от имени банка или брокерской компании. Они утверждают, что нужно вернуть в Россию активы, заблокированные за рубежом. Человеку предлагают принять перевод от «иностранного посредника» и перевести деньги на «безопасный счет». На самом деле это украденные средства.
5. «Верни деньги, отправленные по ошибке»
Иногда человеку на счет приходит крупная сумма, после чего звонит незнакомец и просит вернуть деньги, якобы отправленные по ошибке. На самом деле это средства жертвы мошенников, которые теперь хотят получить их через дропа.
Чем опасно становиться дропом?
Жертва мошенников подает заявление в банк и полицию, указывая данные дропа. Банки передают информацию о таких людях в единую базу дропов, которую ведет Банк России. Попадание в эту базу приводит к блокировке всех карт и счетов. Дроп теряет доступ к онлайн-банку и может снимать деньги только в отделении банка.
Если жертва обратится в суд, дропу придется вернуть украденные деньги. В худшем случае он может оказаться в тюрьме.
Как случайно не стать дропом?
- Не соглашайтесь использовать свои счета для перевода чужих денег.
- Не передавайте карту или доступ к онлайн-банку посторонним.
- Если вам пришли деньги «по ошибке», обратитесь в банк для возврата средств. Не переводите их самостоятельно.
- Расскажите детям о рисках дропперства и правилах финансовой безопасности.
Что делать, если банк заблокировал карту?
Блокировка карты может произойти не только из-за подозрений в дропперстве. Например, банк может заморозить счет, если вы трижды ввели неправильный ПИН-код или попытались перевести крупную сумму ночью. Свяжитесь с банком, чтобы выяснить причину блокировки. Если это недоразумение, карту разблокируют.
Что делать, если вы уже стали дропом?
- Прекратите все контакты с мошенниками.
- Заблокируйте карту и доступ к онлайн-банку.
- Обратитесь в банк и объясните ситуацию. Попросите направить запрос в Банк России для исключения вас из базы дропов.
- Если банк откажет, подайте заявление в интернет-приемную Банка России. Укажите свои данные, номера карт и счетов, а также подробно опишите ситуацию.
Регулятор рассмотрит ваше обращение в течение 15 рабочих дней. Однако если вас внесла в базу полиция, вопрос решится только после завершения следствия.
Будьте бдительны и не соглашайтесь на сомнительные предложения. Лучше потратить время на проверку информации, чем стать соучастником преступления.