Схемы финансового мошенничества постоянно эволюционируют, и одна из самых популярных в последнее время — это так называемый межбиржевой арбитраж. Несмотря на то, что о ней уже не раз писали, количество жертв продолжает расти. В этой статье мы разберем, как работает эта схема, почему она привлекает людей и как не стать её жертвой.
Что предлагают мошенники?
Мошенники активно продвигают свои схемы через Telegram-каналы, тематические чаты и даже личные сообщения. Их предложение звучит заманчиво: «Купи монету на одной бирже, переведи её на другую, продай там и заработай огромные проценты». Часто в таких схемах фигурируют одни и те же криптовалюты: EOS, IOST, XPR, BIZA, TELOS и другие.
Чтобы привлечь больше людей, мошенники рассказывают о «мерах безопасности» со стороны бирж. Они утверждают, что если один аккаунт проводит слишком много операций, биржа может его заблокировать. Поэтому, якобы, нужно привлекать сторонних участников, чтобы распределить риски. За информацию о «выгодной связке» мошенники просят небольшой процент, что кажется справедливым.
Как устроена схема?
Раньше мошенники использовали более простые методы. Они предлагали переводить криптовалюту между биржами, используя именные адреса кошельков. Например, вместо автоматически сгенерированного адреса (вроде 1A1zP1eP5QGefi27DivfNa) предлагалось использовать что-то вроде VALYAKOSHELEK. Мошенник либо просил провести пробный перевод, чтобы отследить адрес, либо выманивал псевдоним кошелька, чтобы зарегистрировать его на себя.
Сейчас схема стала сложнее. Мошенник предлагает купить одну монету (например, IOST) на одной бирже и перевести её на другую биржу, но на реквизиты для депозита совершенно другой монеты (например, XPR). При этом они утверждают, что конвертация произойдет автоматически. На самом деле, это невозможно — криптовалюты просто не доходят до биржи.
Как это работает на практике?
- Перевод на поддельный адрес. Когда вы переводите, например, IOST на реквизиты для XPR, монеты попадают на кошелек мошенника. У него заранее создан адрес, который выглядит как биржевой (например,
bitgetxpr), но на самом деле принадлежит ему. - Прикормка жертвы. Чтобы вызвать доверие, мошенник отправляет вам небольшое количество XPR на ваш биржевой адрес, используя ваш MEMO (уникальный идентификатор транзакции). Это создает иллюзию, что схема работает, и вы начинаете верить в её прибыльность.
- Увеличение ставок. После нескольких успешных операций мошенник предлагает вложить больше денег. Если у вас недостаточно средств, он может посоветовать взять кредит, утверждая, что схема проверена и надёжна.
- Финал. Когда вы переводите крупную сумму, мошенник исчезает. Если вы начинаете сомневаться, он может сказать, что сработала AML-блокировка (антиотмывочная система), и для разблокировки нужно отправить ещё денег. Иногда он даже предлагает проверить это на малой сумме, чтобы убедить вас в своей честности. Но в итоге вы теряете всё.
Забавные моменты
Интересно, что некоторые умудряются немного заработать на этой схеме. Например, они могут получить небольшую прибыль от первых переводов, пока мошенник ещё «прикармливает» жертву. Однако это скорее исключение, чем правило. Большинство людей теряют свои деньги, особенно когда начинают вкладывать крупные суммы.
Что нужно запомнить?
- Любые предложения арбитража — это скам. Если бы схема действительно работала, мошенники бы не делились ею с посторонними. Они зарабатывали бы сами.
- Никто не будет делиться с вами «секретным способом» заработка. Если вам предлагают что-то подобное, это всегда попытка обмана.
- Не верьте в быстрые и легкие деньги. Криптовалюты — это высокорисковый актив, и заработать на них можно только при наличии знаний и опыта.
- Не переводите деньги незнакомцам. Даже если кажется, что схема работает, это лишь иллюзия. Рано или поздно мошенник исчезнет с вашими деньгами.
Заключение
Межбиржевой арбитраж — это не способ заработка, а хорошо продуманная схема мошенничества. Она рассчитана на жадность людей, которые верят в быстрые деньги.
Помните: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это обман. Будьте бдительны и не поддавайтесь на уловки мошенников.
