Сегодня на обзоре у Плохотрона сервис MoneyPort (Манипорт), который позиционирует себя как сервис по приему платежей и международным переводам.
На сайте сервиса MoneyPort утверждается, что они якобы предоставляют услуги в сфере международных денежных переводов и платежей. Также сервис заявляет, что позволяет частным лицам и компаниям осуществлять переводы на счета физических и юридических лиц в различных платежных системах по всему миру, открывать мультивалютные счета, пополнять их различными способами, включая банковские переводы, вносить наличных в офисах в 35 городах мира и совершать переводы криптовалют.
Для бизнеса MoneyPort предлагает услуги по оплате инвойсов зарубежным поставщикам в ключевых валютах, включая доллары, евро и юани. MoneyPort якобы предоставляет документы для валютного контроля и растаможки товаров. Кроме того, сервис позиционирует себя как криптообменник, позволяя клиентам покупать и продавать биткоин, эфириум и другие криптовалюты. Сервис якобы гарантирует безопасность платежей, заверяет в своей надежности и безопасности.
Теперь посмотрим, что Манипорт предоставляет из себя на самом деле
Зайдем на сайт сервиса и откроем правила оказания услуг и публичную оферту.
Сразу бросается в глаза, что на страницах отсутствуют какие-либо реквизиты, юридические данные, номер ИНН, юридическое наименование компании и тому подобное. Редакция Плохотрона внимательно изучила весь сайт и не нашла ничего подобного, из чего следует вывод, что MoneyPort не существует в правовом поле, никак не оформлен и является полностью серым, нелегальным бизнесом.
Какие риски для ваших финансов несет сотрудничество с такого рода серыми сервисами — мы расскажем далее.
При этом вы, как клиент, обязуетесь предоставлять сервису всю необходимую информацию по их требованию, иначе ваши средства будут заблокированы:
То есть вы не имеете права знать об обменнике ничего, а он о вас — все, включая происхождение ваших денег, ваши персональные данные, финансовые сведения о вас и так далее. По сути вы обязаны передавать неизвестно кому не только деньги, но свои данные и в случае каких-то проблем вы не сможете предъявить никому никаких претензий.
Вообще, политика так называемого AML/KYC у обменника MoneyPort одна из самых жестких, которые мы видели, и обменник не гнушается блокировать средства клиентов, о чем в интернете есть соответствующие отзывы:
Редакция Плохотрона следила за сервисом MoneyPort более месяца и заметила, что негативные отзывы о MoneyPort быстро пропадают с мониторинга Бестчендж, что, очевидно связано с тем, что администрация мониторинга кормится с таких обменников (они платят за размещение деньги).
На других мониторингах сервис MoneyPort начали отключать за нарушение правил и по жалобам потерпевших:
Теперь расскажем про формат работы обменника MoneyPort
Как указано на сайте обменника, у них есть в распоряжении якобы есть десятки счетов юридических и физических лиц в банках и платёжных системах по всему миру. Также MoneyPort предлагает оплату оплату инвойсов поставщикам для юридических лиц.
То есть переведем на русский: MoneyPort предлагает переводить деньги через подставные компании и нелегальные счета.
Редакция Плохотрона категорически не советует соглашаться на такие предложения!
Перевод денег за рубеж через подставные компании — это серьезный финансовый риск и нарушение законодательства. Такие схемы часто используются для обхода валютного контроля, налоговых требований или санкционных ограничений, что делает их подозрительными для банков и регулирующих органов. Международные банки тщательно проверяют платежи как физических, так и юридических лиц, а их комплаенс-отделы отслеживают происхождение и назначение средств. Если транзакция покажется подозрительной, банк может заблокировать перевод или заморозить полученные деньги, что приведет к потере доступа к средствам и возможному разбирательству.
Попытки перевести деньги через сомнительные структуры могут привести к уголовной ответственности за участие в незаконных финансовых операциях. В случае блокировки платежа придется доказывать законность средств в суде, а это длительный и дорогостоящий процесс без гарантии положительного исхода. Кроме того, счета, использованные для таких переводов, могут быть навсегда закрыты, а отправитель и получатель попадут в черные списки банков. Это затруднит любые будущие финансовые операции, в том числе открытие счетов и ведение бизнеса.
Просто представьте: вы компания или физическое лицо. И вдруг вы получаете от непонятного юрлица на свой счет крупную сумму денег. Что вы скажете в банке? Как вы объясните, за что вы получили эти деньги? Есть ли у вас договор с этой подставной компанией?
