Редакция Плохотрона публикует авторский перевод статьи из The Economist о том, как скам становится новой глобальной индустрией.
История началась с обычного знакомства в LinkedIn. Эдгар работал в канадской компании, которая занималась разработкой программного обеспечения. Рита была из Сингапура и работала в большой консалтинговой фирме. Они просто общались в сети, пока однажды Рита не предложила научить Эдгара торговать криптовалютой. Сначала всё шло хорошо – он даже начал зарабатывать и решил вложить больше денег. Но когда попытался их вывести, выяснилось, что сайт для торговли был фальшивым. Эдгар потерял 78 тысяч долларов. А Рита оказалась не той, за кого себя выдавала – на самом деле она была филиппинкой, которую держали в плену в Мьянме.
Это называется "откорм свиньи" – самая прибыльная схема мошенничества в мире. Каждый год так крадут больше 500 миллиардов долларов. Журнал The Economist выпустил подкаст "Scam Inc" из восьми серий, где рассказывает об этом виде преступлений.
Название "откорм свиньи" пришло из китайского преступного жаргона. Схема простая: сначала мошенники создают фальшивые профили в соцсетях, потом выбирают жертву. Затем месяцами втираются в доверие, убеждают вложить деньги и в итоге выжимают из человека всё до копейки. Часто страдают не только сами жертвы, но и их родные и друзья.
Масштабы этого бизнеса растут с каждым днём. В Сингапуре такое мошенничество стало самым частым серьёзным преступлением. По данным ООН, только в Камбодже и Мьянме в этой сфере работает около 250 тысяч человек. А по миру таких "работников" может быть до полутора миллионов. Суммы потерь бывают огромными. Например, в Миннесоте один человек лишился 9,2 миллиона долларов. А в Канзасе директор небольшого банка украл 47 миллионов, поверив несуществующей женщине по имени Белла. Он даже обчистил церковь, где служил пастором.
Эта схема не менее опасна, чем торговля наркотиками. А в чём-то даже хуже. Жертвой может стать кто угодно – достаточно просто пользоваться интернетом. Среди обманутых есть даже учёные и родственники агентов ФБР, которые сами борются с такими преступлениями. У мошенников есть целые инструкции, как играть на чувствах людей. И дело не только в романтических отношениях – они используют любые слабости: страх, одиночество, жадность, горе, скуку.
Преступники работают в специальных комплексах, похожих на маленькие города. Там есть магазины, бордели, казино. А ещё – камеры пыток для тех, кто пытается сбежать или отказывается работать. Часть денег идёт на взятки чиновникам. На Филиппинах одна китаянка, Элис Го, даже стала мэром маленького городка. Она построила там 30 зданий для мошенников и через её счета прошло больше 400 миллионов долларов. В Камбодже, Лаосе и Мьянме такие преступления стали важной частью экономики.
Найти и поймать мошенников очень сложно. Они работают как в современной гиг-экономике: одни ищут жертв, другие учат их "инвестировать", третьи отмывают украденные деньги.
Самое страшное, что преступники постоянно придумывают что-то новое. Они используют сложные программы для кражи данных. В даркнете продают специальные инструменты, программы с искусственным интеллектом и даже орудия пыток. Криптовалюта помогает им быстро и незаметно переводить деньги.
Искусственный интеллект делает обман ещё опаснее. Сейчас достаточно 15 секунд записи голоса, чтобы его подделать. Недавно в Гонконге сотрудник британской компании Arup перевёл мошенникам 25 миллионов долларов после видеозвонка с поддельными лицами коллег. Скоро преступники смогут легко находить самых уязвимых людей, анализируя данные в интернете.
С этой проблемой бороться сложнее, чем с наркотиками. Её нельзя решить легализацией или лечением. В Сингапуре, например, развешивают предупреждения в транспорте и показывают их при онлайн-покупках. Но этого мало.
Полиция должна работать по-новому. Многие считают онлайн-мошенничество мелким преступлением, а жертв – глупцами. Но нужно объединять усилия с банками, криптобиржами, интернет-компаниями и соцсетями. В Сингапуре создали специальный центр, где полиция и банки могут сразу блокировать подозрительные переводы.
Без международного сотрудничества с этим не справиться. Большинство главарей – из Китая, и китайские власти каждый год арестовывают сотни тысяч мошенников. Никто лучше них не понимает, как работают эти преступные группы. Несмотря на все разногласия между США и Китаем, в борьбе с мошенниками они должны действовать вместе.
